← كل الأدواتحاسبة توقعات التدفق النقدي
توقع رصيدك البنكي المستقبلي بناءً على الدخل والمصاريف الشهرية المتوقعة.
يمكن للشركات المربحة أن تفشل إذا نفد منها النقد. توقع التدفق النقدي هو عملية تقدير توقيت ومقدار الأموال التي تدخل وتخرج من حسابك البنكي. من خلال عرض رصيدك النقدي النهائي لعدة أشهر في المستقبل، يمكنك توقع 'فترات الجفاف' والتخطيط للتمويل أو تعديل إنفاقك قبل وقوع الأزمة.
آلية العمل
تحسب الأداة التغير الصافي كل شهر (الداخل ناقص الخارج)، وتضربه في عدد الأشهر، وتضيفه إلى رصيد البداية لإظهار المركز النقدي المستقبلي.
الصيغة الرياضية
Ending Cash = Starting Cash + (Net Flow × Months)
أمثلة توضيحية
1. **مرحلة نمو**: بداية بـ 10,000 دولار، دخل 5,000 دولار، خرج 4,000 دولار. بعد 12 شهراً، سيكون لديك **22,000 دولار**.
كيف تفيدك هذه الأداة في حياتك اليومية؟
اضمن بقاء عملك. تساعدك هذه الخدمة على النظر حول المنعطفات، وتحديد النقص المحتمل في النقد قبل أشهر من وقوعه حتى تتمكن من تأمين خطوط ائتمان أو تقليل المصاريف قبل أن تصبح حالة طوارئ.
نصيحة
ضع إشارة مرجعية لهذه الأداة للوصول السريع. الحسابات تتم بالكامل في متصفحك لضمان السرعة والخصوصية.